Лицензирование деятельности по доверительному управлению активами регулируется Центральным банком РФ и требует соблюдения строгих требований. Рассмотрим процедуру получения лицензии и ключевые требования к соискателям.

Содержание

Лицензирование деятельности по доверительному управлению активами регулируется Центральным банком РФ и требует соблюдения строгих требований. Рассмотрим процедуру получения лицензии и ключевые требования к соискателям.

Виды лицензий на доверительное управление

  • Управление ценными бумагами
  • Управление денежными средствами
  • Управление инвестиционными фондами
  • Управление пенсионными резервами
  • Управление страховыми резервами

Основные требования к соискателю

Организационно-правовая формаАО или ООО
Уставный капиталОт 50 млн рублей (зависит от вида деятельности)
Квалификация персоналаНаличие аттестованных специалистов
Техническое оснащениеСоответствие требованиям ЦБ РФ

Пошаговая процедура получения лицензии

1. Подготовительный этап

  1. Разработка внутренних документов и регламентов
  2. Формирование уставного капитала
  3. Найм квалифицированного персонала
  4. Создание системы внутреннего контроля

2. Подача документов в ЦБ РФ

ДокументПримечание
Заявление по форме ЦБЗаполняется согласно требованиям
Учредительные документыНотариально заверенные копии
Бизнес-планНа 3 года с финансовыми прогнозами
Документы руководителейДипломы, справки об отсутствии судимости

3. Прохождение проверки

  • Камеральная проверка документов
  • Выездная проверка бизнес-процессов
  • Проверка квалификации персонала
  • Анализ финансовой устойчивости

Сроки и стоимость оформления

Срок рассмотрения заявкиДо 6 месяцев
Госпошлина45 000 рублей
Дополнительные расходыЮридическое сопровождение, аудит

Требования к персоналу

  • Руководитель должен иметь высшее образование и стаж от 2 лет
  • Ключевые специалисты - аттестаты ФСФР или ЦБ
  • Отсутствие судимостей у руководства
  • Соответствие требованиям к деловой репутации

Особенности для разных видов управления

  1. Для ПИФов - дополнительные требования к структуре фондов
  2. Для пенсионных резервов - особые правила размещения активов
  3. Для страховых резервов - соблюдение нормативов ЦБ
  4. Для коллективных инвестиций - требования к раскрытию информации

Поддержание лицензии

  • Соблюдение нормативов ЦБ РФ
  • Своевременная отчетность
  • Поддержание достаточности капитала
  • Прохождение регулярных проверок

Получение лицензии на доверительное управление активами требует значительных временных и финансовых затрат, но позволяет осуществлять профессиональную деятельность на финансовом рынке.

Другие статьи

Как оформить подписку на сервисы и прочее