Озон Банк, как и другие финансовые организации, обязан соблюдать требования законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Запрос паспортных данных является стандартной процедурой при оформлении финансовых продуктов.
Содержание
Озон Банк, как и другие финансовые организации, обязан соблюдать требования законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Запрос паспортных данных является стандартной процедурой при оформлении финансовых продуктов.
Основные причины запроса паспортных данных
- Идентификация клиента - подтверждение личности при открытии счета или оформлении карты
- Соответствие 115-ФЗ - выполнение требований закона о противодействии незаконным финансовым операциям
- Безопасность операций - защита от мошенничества и несанкционированного доступа
- Кредитная история - проверка платежеспособности при оформлении кредитных продуктов
Как используются паспортные данные
| Цель использования | Описание |
| Верификация личности | Сравнение данных с единой биометрической системой |
| Проверка в ЦБ РФ | Соответствие требованиям Центрального Банка |
| Формирование договора | Включение в реквизиты банковских документов |
Меры безопасности при передаче данных
- Передавать информацию только через официальные каналы
- Проверять защищенное соединение (https)
- Не отправлять данные третьим лицам
- Использовать официальное приложение Озон Банка
- Контролировать историю операций в личном кабинете
Права клиента при предоставлении данных
- Требовать разъяснения целей использования информации
- Отозвать согласие на обработку персональных данных
- Запрашивать информацию о хранимых данных
- Обращаться в ЦБ РФ при нарушениях
